2020年11月23日,由《中國經營報》和中經未來主辦的2020中國企業競爭力年會周盛大開幕。本屆年會周覆蓋多個行業,深入分析2021年中國經濟將迎來的機遇和挑戰,助推各行各業在變量之中尋找新的契機,突破商業邊界,激蕩創新思維,求索未來發展之道!
面對世界百年未有之大變局,推動形成以國內大循環為主體、國內國際“雙循環”相互促進的新發展格局,是未來一段時期我國經濟發展的首要任務,也是“十四五”時期金融改革發展的著眼點,金融如何助力加快形成“雙循環”新發展格局亦成為金融領域關注的焦點。
在11月23日舉行的“2020卓越競爭力金融峰會”上,多位經濟領域知名學者及金融機構高管匯聚一堂,共議經濟“雙循環”新發展格局中,金融改革與創新的核心力量。
在同期舉行的“第十二屆卓越競爭力金融機構評選”頒獎盛典上,中國光大銀行榮膺“2020卓越競爭力財富管理銀行”。
2018年,光大銀行開始實施“打造一流財富管理銀行”戰略。簡要而言,就是要重點突出“財富管理”的三大特點:一是“大”,財富管理的客戶更加廣泛、產品更加多元,既包括傳統的個人客戶,也涵蓋公司客戶、機構客戶、政府客戶;二是“真”,回歸財富管理的本源,堅持產品創設發行真實、投資管理真實、風險收益真實;三是“新”,適應金融科技的發展趨勢,順應數字化、智能化的時代要求,建設更為全面、更為真實、更具科技賦能的財富管理銀行,為股東、客戶和社會創造更大價值。
3年來,光大銀行強力推進財富管理銀行戰略,已經初見成效,主要體現在:一是戰略管理體系日趨完善。光大銀行優化了財富管理銀行指標體系,確定了16項核心指標和18項輔助指標,戰略管理目標和日常經營管理行為有效銜接,可視化、可量化在財務指標上得以體現,實現發展目標和經營管理行為有機結合。
二是財富管理業務快速發展。截至2020年6月末,光大銀行管理零售客戶總資產(AUM)1.88萬億元,增長10.46%;零售客戶總量1.14億戶,增長13.34%;財富客戶數89.04萬戶,增長14.79%;私人銀行客戶數3.67萬戶,增長13.8%,客戶結構不斷優化,質量不斷提高。
三是財富管理產品優勢彰顯。七彩陽光凈值型產品體系持續完善,陽光年金深耕中國養老事業,云繳費保持國內最大開放便民繳費平臺的領先優勢,交易銀行的陽光供應鏈云平臺、福費廷區塊鏈得到有效推廣;特色產品陽光出國云、陽光財匯盈、汽車全程通等,都有了顯著的進步。
四是財富E-SBU協同效應日益增強。在光大集團財富E-SBU協同戰略的引導下,光大銀行的客戶遷徙、交叉銷售和業務協同取得不斷進步。遷徙零售類客戶58.3萬戶,帶動新增AUM159.81億元;交叉銷售方面,合計銷售光大集團的信托、保險、證券類產品380多億元;業務協同實現了協同營收48.8億元,同比增長77.3%,實現了協同中間業務收入15.1億元,同比增長了67.8%。